Pav Gill: Người tố cáo Wirecard, những lời đe dọa giết người và những bí mật được hé lộ sau vụ gian lận hàng tỷ đô la – E585
Spotify: https://open.spotify.com/episode/7C8wFXtBAWCbJMnjT6fu3F?si=c3b4be79a31a46ff
YouTube: https://youtu.be/-mdnHEx_ub8
"Sau khi tôi ở Bangkok và công ty tiền điện tử mà tôi đang làm việc sụp đổ—do những gì đã xảy ra trong không gian tiền điện tử với FTX và mọi thứ—đó là lúc tôi bắt đầu bị những cơn hoảng loạn. Lần đầu tiên trong đời, tôi buộc phải đối mặt với toàn bộ vấn đề về sức khỏe tinh thần, đó là một quá trình rất khó khăn. Về lòng dũng cảm, đó là việc có thể đối mặt với điều đó với tư cách là một người đàn ông. Đặc biệt đối với chúng ta, chúng ta rất bị chi phối bởi ý nghĩ rằng chúng ta không thể thể hiện sự yếu đuối—không có chuyện đó, chỉ cần đến phòng tập thể dục và mạnh mẽ lên. Nhưng khi nó ập đến và bạn buộc phải đối phó với nó, tôi nghĩ điều đó đòi hỏi rất nhiều ý chí, sự chấp nhận và sự suy ngẫm. Đối với tôi, đó là một quá trình dũng cảm, bởi vì không nhiều người thấy dễ dàng để đối phó với điều đó." - Pav Gill , cựu Trưởng bộ phận Pháp lý khu vực Châu Á Thái Bình Dương tại Wirecard
"Vậy tiền đến từ đâu? Và đó là điều có thể kiểm chứng qua các báo cáo tài chính đã nộp. Các báo cáo tài chính này luôn được nộp muộn—đúng vậy, muộn một năm rưỡi. Tại sao ông ta lại được tuyển dụng với tư cách là người quyền lực thứ ba trong đội ngũ tài chính, phải không? Và hơn nữa, Wirecard thích tự nhận mình là một công ty fintech tập trung nhiều hơn vào yếu tố công nghệ, nhưng không ai thấy được nguồn gốc của công nghệ đó. Đó là công nghệ rất cơ bản. Alipay và tất cả các nhà cung cấp khác đều đang làm những việc tiên tiến hơn nhiều. Vậy tiền đến từ đâu? Đó là dấu hiệu cảnh báo đầu tiên. Và sau đó, rõ ràng là điều đó đã dẫn đến việc một người tố giác nội bộ đến gặp tôi—lo sợ cho tính mạng của mình—vì cô ấy không muốn thực hiện các giao dịch rõ ràng là bất hợp pháp nữa. Vì vậy, đó là điều đã khởi đầu tất cả mọi chuyện." - Pav Gill , cựu Trưởng bộ phận Pháp lý khu vực Châu Á Thái Bình Dương tại Wirecard
"Ý tôi là, họ đã làm giả giấy tờ và hợp đồng—thực sự là làm giả mọi thứ. Cô ấy biết đó là giấy tờ giả mạo, và đó là lý do tại sao cô ấy coi đó là một giao dịch bất hợp pháp. Điều đó thật đáng sợ bởi vì những gì đang xảy ra là họ sẽ có một bên thứ ba không rõ danh tính đóng giả làm khách hàng, rồi gửi hóa đơn cho họ. Vì vậy, tiền được chuyển từ một thực thể này sang bên thứ ba đó. Bên thứ ba đó sau đó chuyển tiền cho một thực thể khác của Wirecard. Thực thể Wirecard đó lại chuyển tiền cho một công ty bên thứ ba khác, mà công ty đó không nên là khách hàng của Wirecard. Và hàng triệu đô la đang được chuyển đi chuyển lại. Sau đó, đến một lúc nào đó, bạn mất dấu vết của những gì xảy ra từ công ty bên thứ ba đó. Và điều đó rõ ràng—chỉ rõ ràng là—chuyển tiền vòng vo và có khả năng rửa tiền, chắc chắn rồi." - Pav Gill , cựu Trưởng bộ phận Pháp lý khu vực Châu Á Thái Bình Dương tại Wirecard và Jeremy Au
Pav Gill , cựu Trưởng bộ phận Pháp lý khu vực Châu Á Thái Bình Dương của Wirecard, tham gia cùng Jeremy Au để chia sẻ cách ông đã phát hiện ra một trong những vụ gian lận tài chính lớn nhất châu Âu. Họ thảo luận về sự chuyển hướng nghề nghiệp ban đầu của Pav từ luật truyền thống sang lĩnh vực fintech, thời điểm những dấu hiệu cảnh báo tại Wirecard trở nên không thể phủ nhận, và cách lời kêu gọi của một người tố giác nội bộ đã dẫn ông đến việc tiến hành một cuộc điều tra bí mật. Pav tiết lộ cách sự trả đũa của ban quản lý leo thang thành các mối đe dọa, các vụ kiện nhân sự giả mạo, và thậm chí cả nguy cơ gây hại về thể chất. Với sự hỗ trợ từ mẹ mình, ông đã liên hệ với các nhà báo điều tra, dẫn đến các bài báo vạch trần trên Financial Times và sự sụp đổ của Wirecard. Pav suy ngẫm về những giới hạn của đặc quyền pháp lý, những thách thức của gian lận có hệ thống, và cách việc thành lập công ty khởi nghiệp về quản trị doanh nghiệp của mình, Confide, giúp các công ty xử lý hành vi sai trái trước khi nó trở nên nghiêm trọng.