Olzhas (Oz) Zhiyenkul: Từ sự sụp đổ của Liên Xô đến phá vỡ công nghệ giàu có toàn cầu - E592
"Với cách AI sắp diễn ra, nếu bạn không có một hệ thống cốt lõi mà mọi thứ nói đến và từ đó mọi thứ phát ra, thì trong tương lai, các hệ thống AI càng tiến triển, bạn không thu thập tất cả dữ liệu đó, bạn không có phương tiện để chuyển đổi bản thân để gặt hái những lợi ích cấp độ tiếp theo với tất cả các công nghệ đang đến." - Olzhas (Oz) Zhiyenkul, CEO và đồng sáng lập của InvestBanQ
Đó là một điều của quá khứ, và thậm chí một tổ chức lớn cũng sẽ sụp đổ nếu nó không có hệ thống. Và những gì tôi đã trải nghiệm là một sự kém hiệu quả lớn, bắt đầu với thực tế là cho đến ngày nay, một giao diện kỹ thuật số trong một ngân hàng tư nhân là một công ty được xây dựng trên toàn bộ công ty. nghĩ, 'Tôi cần phải làm gì đó về vấn đề này' vì tôi vẫn chưa tìm thấy một hệ thống sẽ cho phép quản lý tài sản kỹ thuật số. ' Và tại thời điểm đó vào thời điểm năm 2022, rõ ràng ngành công nghiệp quản lý tài sản đang di chuyển ở đâu và nó sẽ ở đâu trong 10, 20 năm tới. " - Olzhas (Oz) Zhiyenkul, CEO và đồng sáng lập của InvestBanQ
"Và những gì tôi có được trải nghiệm là một sự kém hiệu quả lớn, bắt đầu với thực tế là cho đến ngày nay, một giao diện kỹ thuật số trong một ngân hàng tư nhân là một mặt trận đẹp được viết với các lỗi vì nó được xây dựng trên các hệ thống lớn hơn, nhưng bạn không thể giao dịch nhiều hơn một số lượng Các văn phòng gia đình vẫn đang hoạt động trên Excel. - Olzhas (Oz) Zhiyenkul, CEO và đồng sáng lập của InvestBanQ
Olzhas (OZ) Zhiyenkul , CEO và đồng sáng lập của InvestBanQ , đã tham gia Jeremy AU để chia sẻ hành trình của ông từ Kazakhstan sau Xô Viết đến việc khởi động một hệ điều hành tài sản đầy đủ được định hình bởi sự khó khăn, giáo dục toàn cầu và sự không hiệu quả của ông. Họ thảo luận về cách các hệ thống kế thừa thất bại trong các văn phòng gia đình, tại sao hầu hết các nhà quản lý tài sản vẫn hoạt động trên Excel và cách đầu tư mục đích trao quyền thay vì thay thế các nhà quản lý mối quan hệ. Olzhas cũng kể lại việc xây dựng những chiếc thuyền từ rác trên truyền hình thực tế, phản ánh về những cú sốc văn hóa từ Vương quốc Anh đến Singapore và vạch ra tầm nhìn dài hạn của mình về một tương lai giàu có bản địa.
06:21 Ban đầu, ông dự định trở thành một nhà vật lý hạt nhân: Niềm đam mê toán học và vật lý của ông đã thúc đẩy giấc mơ thương mại hóa hợp nhất lạnh, nhưng lời khuyên từ một người chú thành công đã khiến ông xoay quanh việc tài chính cho sự ổn định và tác động của nghề nghiệp.
09:55 Anh chuyển đến Singapore để quản lý một bàn giao dịch độc quyền: Một lời mời làm việc đã đưa anh đến Singapore, nơi ban đầu anh bị choáng ngợp bởi sức nóng nhưng bị ấn tượng bởi các hệ thống quản trị, kinh tế và quản trị pháp lý của đất nước, cuối cùng gọi nó là nhà.
11:42 Ông đã tăng lên CIO của một quỹ trước khi thành lập nhiều dự án: sau khi làm việc trên toàn bộ giao dịch, quản lý quỹ và ngân hàng tư nhân, ông đã xác định sự thiếu hiệu quả rộng rãi và bắt đầu một số doanh nghiệp, bao gồm một studio phần mềm và công ty tài sản với đồng sáng lập Damir.
17:45 InvestBanQ được xây dựng sau những nỗ lực thất bại để số hóa quản lý tài sản: Thất vọng bởi các giải pháp thị trường chỉ giải quyết các vấn đề hẹp, ông đã xây dựng một hệ điều hành mô -đun với BPMS, CRM, quản lý danh mục đầu tư và báo cáo khách hàng, tích hợp trên các quy trình công việc.
26:50 Trong chương trình thực tế gặp gỡ The Drapers, anh ấy đã chọn sự khó chịu về sự thoải mái: Trong một thử thách sinh tồn với những người tham gia quân sự cũ, Oz đã từ bỏ chỗ ngồi ấm áp trên một chiếc thuyền được xây dựng rác để gia nhập đội của anh ấy trong nước đóng băng, đánh giá toàn bộ nỗ lực của việc đảm nhận vai trò dễ dàng.
(00:58) Jeremy Au: Này, oz. Thực sự tốt khi gặp bạn!
(01:01) Olzhas Zhiyenkul: Cảm ơn bạn đã có tôi, Jeremy. Thật tốt khi ở đây!
(01:03) Jeremy AU: Tôi rất vui mừng khi có bạn vì bạn đang xây dựng Fintech trên khắp châu Á. Tôi chỉ tò mò, bạn có thể giới thiệu bản thân không?
(01:09) Olzhas Zhiyenkul: Xin chào, mọi người! Tên tôi là Oz, và tôi là Giám đốc điều hành và đồng sáng lập của InvestBanQ, một hệ điều hành tài sản cho các văn phòng gia đình và các nhà quản lý tài sản. Những gì chúng tôi đang làm, chúng tôi đang chuyển đổi quản lý tài sản để làm cho nó bằng chứng trong tương lai và sẵn sàng cho thế hệ nhà đầu tư tiếp theo.
(01:23) Jeremy AU: Vâng, tuyệt vời. Và bạn biết đấy, tôi nghĩ đó là một hành trình thú vị. Tại sao chúng ta không đi đến đầu, bạn biết không? Tôi biết bạn lớn lên bên ngoài Đông Nam Á, vậy nó giống như những gì lớn lên đối với bạn?
. Đó là nơi tôi nghĩ những trải nghiệm hình thành đầu tiên trong cuộc đời tôi đã xảy ra. Trong sự sụp đổ của Liên Xô, rất nhiều thứ là một mớ hỗn độn, bao gồm cả Kazakhstan. Đất nước chỉ nhận được sự độc lập và rất nhiều thứ đang ở trong tình trạng hỗn loạn. Đó là trải nghiệm tôi lớn lên cùng. Tôi không thể nói rằng tất cả đều tốt, nhưng (02:00) Điều mà điều đó đã dạy tôi, và theo thời gian tôi ngày càng đánh giá cao hơn về điều đó là khả năng phục hồi. Là bất cứ tình huống nào, tuy nhiên mọi thứ xung quanh bạn đang phá vỡ, luôn có một cách để làm cho mọi thứ tốt hơn. Luôn luôn có một cách để xây dựng một cái gì đó. Tôi đã đưa nó đến phần còn lại của cuộc đời tôi.
(02:18) Jeremy AU: Làm thế nào mà một thời gian khó khăn lớn lên trong thời gian đó?
(02:20) Olzhas Zhiyenkul: Tôi đến từ những khởi đầu khiêm tốn. Tôi đã nghe qua một số podcast trong Brave. Một ví dụ gần gũi đã trở lại vào ngày khi mọi người đến Singapore trên những chiếc thuyền đánh cá và mọi thứ chỉ mới bắt đầu. Có rất nhiều điểm tương đồng với những gì tôi đã trải qua. Tôi sinh ra ở một thị trấn công nghiệp nhỏ. Các nhà máy chỉ dừng lại, hoàn toàn thất nghiệp. Bị từ một gia đình khiêm tốn và với một tình huống như vậy, về mặt kinh tế, điều đó thật khó khăn cho mọi người. Thật khó tin vào những năm 1990 vì đó là tương đối muộn trong lịch sử loài người, nhưng những thứ như không có dịch vụ cơ bản của chính phủ, không có điện, (03:00) sưởi ấm trong những tháng mùa đông, đó là một thực tế. Điều quan trọng là đây là tất cả những trải nghiệm mà tôi biết ơn ngay bây giờ. Tôi, là tôi hôm nay, nhưng tại thời điểm đó, đó là những bộ phim dystopian.
(03:15) Jeremy Au: Vâng. Yếu tố trong cách cuối cùng bạn chuyển đến Đông Nam Á ở Singapore là gì?
(03:19) Olzhas Zhiyenkul: Đó là một yếu tố trong việc tôi nhìn ra. Giả sử đó không phải là một bí mật là một phần của hệ thống đang nổi lên. Bạn nhìn ra bên ngoài, đó là cách tôi kết thúc việc học bên ngoài Kazakhstan. Tôi là một học giả chính phủ. Tôi đã may mắn giành được một chuyến đi đầy đủ từ chính phủ của chúng tôi, chính phủ Kazakhstan, để học tại Anh. Đó có lẽ là bước đột phá lớn đầu tiên của tôi vào một nền văn hóa nước ngoài, chế độ nước ngoài.
(03:44) Jeremy Au: Điều đó như thế nào? Bởi vì Kazakhstan thậm chí giữa Singapore và Vương quốc Anh, nhưng kinh nghiệm như một sinh viên đại học là gì?
. Rất may, vào thời điểm đó, gia đình đã làm tốt hơn (04:00) bởi vì tôi đã làm rất tốt về mặt học thuật. Tôi có cơ hội đến một trại hè ngắn, đó là trải nghiệm đầu tiên của tôi. Khi tôi đã kết hôn với ý tưởng học tập ở đó, tôi đã di chuyển toàn thời gian. Vì vậy, tôi nghĩ rằng lần đầu tiên là một phần mới của thế giới, là một cú sốc văn hóa lớn. Tôi còn trẻ và ấn tượng. Mọi người hành động khác nhau. Xã hội được xây dựng khác nhau. Cuộc sống tất nhiên, khác nhau và tiến bộ hơn ở nhiều thời điểm. Tôi nghĩ rằng tôi ít nhất dành một chút thời gian ở đây. Đó là ý tưởng tại thời điểm đó. Sau đó, tôi có cơ hội để chuyển đến đó toàn thời gian để học. Tôi nghĩ rằng đó là một cú sốc văn hóa khác. Trước hết, cách giáo dục đã được thiết lập. Giáo dục đã thực sự được điều hành tốt ở Kazakhstan vào thời điểm đó. Giáo dục là một khía cạnh gây ấn tượng với tôi rất nhiều, về hiệu quả và phổ quát đó. Và thứ hai là, tất nhiên, tôi sẽ nói nhiều hơn, xã hội mở. Đó là những gì tôi thực sự thích, xã hội nói về sự sáng tạo, tinh thần kinh doanh, xây dựng. (05:00) Đó tất nhiên là một lợi ích của một chế độ phát triển hơn, xã hội thân thiện với doanh nghiệp. Câu chuyện vào thời điểm đó là câu chuyện Dyson, và tôi nhớ nó là vì bạn biết, tên đường phố, Dyson chỉ xảy ra khi tôi còn là sinh viên. Mọi người đã không tin vào anh ta, nhưng anh ta đã đi trước và tạo ra công nghệ này dựa trên kinh nghiệm này, giờ đã trở thành vào thời điểm đó. Một khoảng trống lớn, làm sạch công ty của chúng tôi.
(05:21) Jeremy Au: Phải.
(05:21) Olzhas Zhiyenkul: Chúng ta biết những gì nó đã trở thành ngày hôm nay.
(05:23) Jeremy Au: Hoàn toàn. Cho các gia đình ở khắp mọi nơi.
(05:25) Olzhas Zhiyenkul: Bắt đầu với tất nhiên, sự hiện diện tuyệt vời cho nửa tốt hơn.
(05:29) Jeremy Au: Vâng, chính xác. Tình dục công bằng hơn.
. Vâng. Vì vậy, đó là tôi nghĩ có lẽ tốc độ đầu tiên của tinh thần kinh doanh trong tôi.
.
(05:51) Olzhas Zhiyenkul: Hoàn toàn! Vì vậy, có khá nhiều tôi có thể đặt tên. Hãy bắt đầu với trường trung học của tôi ở Kazakhstan, một trường vật lý và toán học rất khó tính (06:00). Phong cách Liên Xô, tất nhiên, bản thân hệ thống không tuyệt vời, nhưng giáo dục rất ấn tượng. Một trong những giáo viên yêu thích của tôi, cô ấy là người Do Thái, cô ấy là một giáo viên toán. Và sau đó, tôi không biết tên của cô ấy, họ sẽ không nói với bạn nhiều.
.
(06:26) Có khá nhiều. Tôi đã vào một trường đại học tốt. Tôi muốn nói rằng giáo sư tài chính của chúng tôi, Peter Hahn là một nhà giáo dục rất cởi mở đã tạo ra rất nhiều trò đùa và làm cho nội dung rất dễ chịu. Thực sự có khá nhiều sau đó, sớm hơn có lẽ trong trường đại học. Yasmin, cô ấy là người đứng đầu giáo dục của chúng tôi và cô ấy đã đưa tôi ra ngoài. Vì vậy, đó là, như bạn có thể tưởng tượng, sự giáo dục của Kazakhstan, Kazakhstan là người châu Á. Giống như ở Singapore, phần còn lại của châu Á, cha mẹ có xu hướng bảo thủ khi tôi đi đến cấp độ, đó là trải nghiệm đầu tiên của tôi trong (07:00) hoàn toàn tự do. Vì vậy, như bạn có thể tưởng tượng là một thiếu niên ở tuổi thiếu niên, tôi đã phát điên. Tổ chức giáo dục mạnh mẽ mà tôi đã cho phép tôi vượt trội mà không dành cả giờ ở giữa một nhóm. Tôi đã vào một vài dưa chua mà Yasmin rất hiểu và tử tế với tôi. Tôi rất biết ơn vì điều đó.
(07:19) Jeremy Au: Yeah. Thật tuyệt vời. Tôi nghĩ điều thú vị là bạn đã lấy nền tảng này và sau đó bạn ở Vương quốc Anh và bạn sẽ đưa ra quyết định về công việc đầu tiên bạn sẽ làm. Bạn có thể chia sẻ thêm một chút về cách bạn đi vào vật lý và toán học, và cuối cùng, con đường tài chính? Khi bạn nghĩ về tốt nghiệp, bạn nghĩ công việc đầu tiên của bạn sẽ là gì từ quan điểm của bạn?
(07:36) Olzhas Zhiyenkul: Đó là một câu hỏi tuyệt vời. Và có ba giai đoạn của điều đó. Giai đoạn đầu tiên, là khi tôi tốt nghiệp trung học. Trước khi chuyển sang Đại học Pre, giành được học bổng đó và làm trường đại học trước ở Anh. Vào thời điểm đó, tôi đã yêu sâu sắc về toán học về vật lý và tôi nghĩ rằng tôi sẽ trở thành một nhà vật lý hạt nhân.
(07:55) Jeremy Au: Tôi nhận thấy rằng Hardcore, sự kết hợp giữa vật lý và toán học.
. Những kinh nghiệm trong quá khứ của bạn về việc không có điện đôi khi, như, vâng, chúng tôi sẽ thương mại hóa sự hợp nhất than này. Mọi thứ sẽ diễn ra, và tất nhiên, ý tôi là, những người mơ mộng trong tôi, rất may, vẫn sống và tốt. Khi tôi vào Đại học Pre, tôi đã có một lựa chọn để thực hiện. Tôi đã làm tốt trong toán học. Tôi đã không theo đuổi vật lý ở cấp độ phổ quát. Toán học là loại chủ đề cho phép bạn nhiều lựa chọn hơn. Vì vậy, tôi đã có một lựa chọn để thực hiện, có nên tăng gấp đôi và tiếp tục với toán học ở cấp độ đại học, đó là một khả năng thực sự đối với tôi vào thời điểm đó, hoặc đi đến một thứ khác. Và sau đó, tôi đã có một cuộc trò chuyện dài với một trong những người chú của tôi, người mà tôi tôn trọng rất nhiều, một quý ông rất thông minh, lúc đó là một nhà tài chính rất thành công. Nhưng giáo dục của anh ấy, giống như hầu hết mọi người là kỹ thuật. Điều đó đã xảy ra trên khắp châu Á, đặc biệt là ở các thị trường mới nổi, vì vậy anh ta là một trong số đó. Và chúng tôi đã có một cuộc trò chuyện dài (09:00) như, Hãy nhìn xem, bạn biết đấy, 'Có lẽ bạn sẽ cần phải quay lại Kazakhstan sau đó, bạn tốt nghiệp trường đại học của mình, bạn biết đấy, chăm sóc mẹ bạn.' Bạn nghĩ gì về khoa học vào thời điểm đó như thế nào? Khoa học tại thời điểm đó, không có hình dạng tốt. Bây giờ, tốt hơn nhiều. Vào thời điểm đó, có rất ít triển vọng nghề nghiệp cho nhà vật lý hạt nhân. Và rõ ràng, làm việc cho một công ty vũ khí không phải là sự lựa chọn của tôi. Tôi đã nghĩ rất lâu và anh ấy đã cho mình một ví dụ, anh ấy nói, tôi là một kỹ thuật, tôi đang làm gì vậy? Tôi đang làm việc trong tài chính, vì vậy đó là lựa chọn của bạn, nhưng suy nghĩ lâu dài và chăm chỉ về nó, tôi nghĩ, và tôi đã lựa chọn chuyển sang lĩnh vực liên quan đến tài chính mà tôi đã làm. Bằng cấp của tôi có nhiều toán học hơn có lẽ là một số bằng cấp quản lý và kinh doanh tiêu chuẩn, nhưng việc chuyển đổi đã được thực hiện, và tại thời điểm đó, tôi đã đưa ra một quyết định có ý thức để liên kết bản thân với thế giới tài chính. Có nhiều lý do cho điều đó, bao gồm nhiều cơ hội nghề nghiệp hơn. (10:00) Nếu cách khác để tham gia vào đổi mới có nhiều lựa chọn nghề nghiệp hơn, đó là tài chính. Phải. Đó là điều tốt nhất tiếp theo. Và khi tôi vào đại học, năm đầu tiên của nó tương đối dễ dàng. Một lần nữa, với nền tảng giáo dục mà tôi có, tôi là một đứa trẻ tương đối nhút nhát. Nhưng sau đó tôi đã có cơ hội trở nên xã hội và năng động hơn, và tôi nghĩ, tôi đã đưa nó lên một mức độ rất tốt. Tôi đã rất tích cực tại các hội đồng sinh viên. Tôi là người tham gia rất tích cực của các sự kiện từ thiện, bất cứ điều gì tôi có thể có được một cách hợp lý. Vào năm thứ ba, tôi đã xây dựng một mạng lưới tốt trong suốt ba năm giáo dục đại học, bao gồm cả năm thứ ba, mang đến cơ hội cho các dự án công nghiệp, tôi đã tham gia. Sau khi tốt nghiệp, tôi đã quay trở lại Kazakhstan để bắt đầu sự nghiệp của mình trong các dịch vụ tài chính như tôi dự định. Một thời gian sau, tôi nhận được một cuộc gọi thông qua mạng của mình. Có cơ hội này ở Singapore. Bạn có muốn có một cái nhìn về nó? Đầu tiên, tôi phải tìm Singapore trên bản đồ.
(10:59) Jeremy AU: (11:00) Thật buồn cười, nhưng tôi hoàn toàn hiểu được vì hầu hết mọi người sẽ không thể tìm thấy Singapore trên bản đồ.
(11:04) Olzhas Zhiyenkul: Không có gì lạ khi mọi người gọi đó là chấm đỏ nhỏ. Vì vậy, tôi thấy rằng chấm nhỏ màu đỏ. Đây là quy mô của một thành phố ở Kazakhstan. Sau đó, tôi nhìn vào quy mô của nền kinh tế, xem xét quy mô của đất nước. Nó khiến tôi rất tò mò và sau đó tôi thực hiện một chuyến đi khám phá. Singapore, như bạn đã biết, cho một người lần đầu tiên đến thăm, sống một ấn tượng rất mạnh mẽ, phải không? Sự tiến bộ của nền kinh tế, cây xanh. Tôi đến vào một thời điểm rất tốt, khí hậu khôn ngoan. Nhiệt độ rất thoải mái. Đó là thời điểm tốt để đến thăm Singapore, vì vậy tôi đã yêu tôi nghĩ từ cái nhìn đầu tiên, 'Wow, điều này thật tuyệt vời!' Chúng tôi đạt được loại tiến bộ này. Tôi bắt đầu lặn vào cách mọi thứ được thiết lập, hệ thống pháp lý khôn ngoan. Nhìn vào GDP bình quân đầu người, nhìn mọi thứ. Nó giống như, wow. Vì vậy, tôi nghĩ, 'Này, tôi trẻ, lời đề nghị tốt. Tại sao không? ' Và sau đó tôi đã di chuyển. Có kinh nghiệm ở bên ngoài quê hương của chính tôi, tôi rất thoải mái (12:00) thường di chuyển ở đâu đó. Vì vậy, tôi chuyển đến Singapore và bắt đầu quản lý một bàn giao dịch prop. Đây là nơi mà lời mời làm việc đã đến. Bàn chống đỡ đã lan rộng hơn rất nhiều vào thời điểm đó trong lịch sử so với bây giờ. Bây giờ, đó là một doanh nghiệp rất khác. Chắc chắn đã đến để quản lý một bàn chống đỡ.
(12:16) Chà, ngay sau khi di chuyển, tôi hối hận vì sự lựa chọn của mình một chút. Tại sao? Vì mùa hè đã đến. Và tôi thực sự đã học được Singapore nóng bỏng như thế nào, nhưng, và đối với tôi, bạn biết đấy, một số người di chuyển vào một khí hậu nhiệt đới và họ yêu khí hậu. Tôi không phải là một trong những người này. Tôi ghét khí hậu này. Và sau đó thật khó khăn trong hai năm. Nhưng sau đó cơ thể tôi đã quen với nó và nó trở thành nhà cho tôi.
. Vì vậy, tôi tò mò, làm thế nào bạn có được suy nghĩ đó? Cuối cùng tôi cũng sẽ xây dựng một cái gì đó.
(12:56) Olzhas Zhiyenkul: Hoàn toàn. Vì vậy, phần lớn sự nghiệp chuyên nghiệp (13:00) của tôi bao gồm gần như tất cả kinh nghiệm của tôi ở Singapore và Hồng Kông. Có hai nơi mà tôi đã làm việc trong hoặc ở giữa tại một số thời điểm nhất định. Hầu hết kinh nghiệm chuyên môn của tôi xoay quanh Singapore và quản lý tài sản. Tôi đã thấy quản lý tài sản thông qua các vòi rất khác nhau, bắt đầu bằng việc trở thành một nhà giao dịch prop, tất nhiên, liên quan đến một khía cạnh nhất định của nó là một người quản lý quỹ.
(13:24) Sau khi trở thành Trader Prop trong một thời gian, đã chuyển sang quản lý quỹ. Nguyên nhân giao dịch prop là một sự nghiệp rất căng thẳng, tiêu tốn. Vì vậy, tôi chuyển sang quản lý quỹ, quản lý tài sản. Có một thời gian ngắn đối với các dự án liên quan đến PVC là tốt. Tôi phải làm việc với tiền của khách hàng. Tôi bắt đầu với tư cách là người quản lý danh mục đầu tư sau đó vượt qua các cấp bậc, kết thúc sự nghiệp chuyên nghiệp của tôi với tư cách là CIO của một công ty quản lý quỹ lớn, các ngân hàng tư nhân, với tư cách là một người quản lý tài sản bên ngoài trải nghiệm cách quản lý tài sản hoặc, các dịch vụ xung quanh các nhà quản lý tài sản hoặc các cơ quan được quản lý như thế nào Và những gì tôi đã trải nghiệm là một sự kém hiệu quả lớn. Bắt đầu với thực tế là cho đến ngày nay, một giao diện kỹ thuật số trong một ngân hàng tư nhân là một mặt trước đẹp được viết với các lỗi vì nó được xây dựng trên các hệ thống kế thừa cho đến ngày nay, bạn có thể tạo ra hầu hết các lớp tài sản trên giao diện kỹ thuật số ngân hàng tư nhân và sau đó vượt qua 90% người quản lý giàu có. Bên ngoài một số lượng lớn đang hoạt động mà không có hệ thống hoặc với các hệ thống rất hẹp và 90% văn phòng gia đình vẫn đang hoạt động trên Excel. Tôi phải chứng kiến điều đó và cảm thấy điều đó trực tiếp. Tôi đã hỏi nhiều câu hỏi, nghiên cứu và nhận được câu trả lời, tại sao các ngân hàng làm điều đó? Tại sao họ không (15:00) đầu tư vào các hệ thống đó? Tại sao các nhà quản lý tài sản đưa ra lựa chọn này? Tại sao rất khó để chuyển bên ngoài Excel? Khoảng năm 2015, tôi bắt đầu nhận được nhiều doanh nhân hơn. Nền tảng của tôi về khoa học luôn khiến tôi gần gũi với công nghệ. Tôi bắt đầu suy nghĩ vào năm 2015, có cách nào tốt hơn để làm điều này không? Và điều đó đã dẫn tôi đến nhiều thứ khác nhau, thực hiện một số đầu tư thiên thần vì tiền lương của tôi vào thời điểm đó cho phép tôi đến một vài doanh nghiệp nhỏ trong khi làm việc cho các tập đoàn lớn hơn, bao gồm một studio phần mềm. InvestBanQ là doanh nghiệp thứ tư của tôi. Đầu tiên, có một vài doanh nghiệp nhỏ hơn, bạn biết đấy, về cơ bản tôi chỉ nói về, 'Được rồi, có một khoảng cách ở đây. Tôi có thể đóng nó ít nhất trong hệ sinh thái của riêng tôi không? Sau đó, tôi có thể tạo một studio phần mềm nhỏ ở bên cạnh để giải quyết các điểm đau cụ thể trong các trường hợp sử dụng cụ thể không? ' Và sau đó vào năm 2017, khi tôi rời khỏi CIO của một công ty quản lý quỹ, tôi đã có một số lựa chọn, chúng tôi đã có M và A, (16:00) chúng tôi đã bán nó cho một nhóm Trung Quốc. Tôi đã có một cơ hội để bắt đầu một cái gì đó của riêng mình để trở thành một doanh nhân toàn thời gian. Tôi đã nhân cơ hội đó với một người đồng sáng lập, một người Đông Nam Á thành lập. Ông là người đồng sáng lập của một ngân hàng lớn mà ông cũng thoát. Tên anh ấy là Damir. Chúng tôi bắt đầu một công ty quản lý tài sản rất cổ điển.
(16:20) Vì vậy, tiền đề là có rất nhiều khoảng trống vào thời điểm đó. Thậm chí nhiều khoảng cách trong quản lý tài sản. Hãy bắt đầu một công ty quản lý tài sản tiến bộ. Mà chúng tôi đã làm. Có một số ít, tôi có thể nói, những đổi mới ít gây rối hơn như chúng tôi là một trong những công ty đầu tiên bắt đầu các trường thứ hai ở giai đoạn cuối ở Singapore. Moderna là một trong những người thứ hai. Và sau đó, một trong những điều tôi quyết định cho bản thân mình khi chúng tôi bắt đầu công ty, tôi nghĩ, 'Hãy để tôi biến điều này thành một công ty hỗ trợ công nghệ.'
(16:46) Vì vậy, kế hoạch của tôi là gì để mua một cái gì đó trên thị trường. Có nhiều hệ thống hiện có nhằm vào các nhà quản lý tài sản. 'Hãy để tôi mua một trong số họ và làm cho công ty này hiệu quả nhất có thể.' Vì vậy, tôi đã làm điều đó. Chúng tôi (17:00) đã mua một vài hệ thống chỉ để thất vọng sâu sắc về họ. Và tôi hiểu tại sao họ được thiết lập theo cách đó. Nhưng nó không hoạt động. Và điều đó giải thích tại sao rất nhiều người vẫn hoạt động trên Excel. Hoặc một số đã giải quyết một vấn đề nhỏ. Trong khi đó, nếu bạn không tạo ra một hệ thống toàn diện cho phép sự giàu có kỹ thuật số, nó sẽ không tạo ra nhiều hiệu quả. Nó không giúp bạn nhiều. Để rất cùn và cụ thể, đó là, 'Được rồi, đây là một cổng khách hàng rất đẹp mà chúng tôi có thể hiển thị cho các nhà đầu tư của mình.' Nhưng sau đó, những gì về mọi thứ? Thế còn toàn bộ quy trình làm việc? Nếu nó không phải là kỹ thuật số và nó không ăn vào vấn đề này, thì vấn đề là gì? Hoặc đây là một hệ thống số hóa một số quy trình công việc. Nhưng, nếu chỉ có thông tin liên lạc nội bộ của bạn hoặc một số trong việc lên tàu của bạn là kỹ thuật số và văn phòng giữa của bạn không được số hóa, thì đó chỉ là một cải tiến nhỏ. Và đó là ống hút cuối cùng đối với tôi. Khi vào năm 2022, chúng tôi đã thoát khỏi công ty quản lý tài sản đó thành công, tôi nghĩ, tôi cần phải làm gì đó về điều này. Tôi vẫn chưa tìm thấy một hệ thống (18:00) sẽ cho phép quản lý tài sản kỹ thuật số.
(18:04) Và tại thời điểm đó, vào năm 2022. Rõ ràng nơi mà ngành công nghiệp quản lý tài sản đang di chuyển. Và những gì sẽ được trong 10, 20 năm tới. Nó sẽ hoàn toàn khác với thế giới ngày nay. Và sau đó Credit Suisse sụp đổ.
. Đó là một điều của quá khứ và thậm chí một tổ chức lớn sẽ sụp đổ nếu nó không có hệ thống. Điều đó trở nên đủ rõ ràng. Tôi nghĩ rằng đó là thời điểm tốt để bắt đầu.
(18:39) Jeremy Au: Tuyệt vời. Và điều thú vị là có rất nhiều sự thiếu hiệu quả trong quản lý tài sản. Nó không chỉ là những gì có sẵn cho khách hàng, mà còn là các quy trình trên các loại tài sản khác nhau. Vì vậy, bạn nghĩ về lộ trình sản phẩm như thế nào? Làm thế nào bạn quyết định phần nào là quan trọng nhất để làm việc? Có phải nó đang tìm ra sự phân bổ giữa các khoản nợ và vốn chủ sở hữu, hoặc (19:00) thứ hai? Làm thế nào bạn đi về suy nghĩ về những phần nào của văn phòng gia đình để tự động hóa và số hóa?
(19:06) Olzhas Zhiyenkul: Cảm ơn bạn! Tôi nghĩ rằng, nơi tôi đã nhìn thấy rất nhiều hệ thống và nơi cách tiếp cận về cơ bản đã bị lệch khỏi nhu cầu của các nhà quản lý tài sản, tôi hiểu tại sao. Để thực sự đánh giá cao điều đó, bạn cần phải sống qua nỗi đau đó. Bạn cần phải tự mình sửa sang quản lý tài sản. Nếu bạn không có một hệ thống cốt lõi xung quanh mọi thứ hoạt động, bao gồm thị trường tài sản lưu giữ hồ sơ của bạn, cổng khách hàng, hệ thống AI. Nếu bạn không có một hệ thống cốt lõi thông qua đó mọi thứ từ thanh toán của bạn đến quản lý danh mục đầu tư của bạn được chuyển qua và thu thập, bạn sẽ bỏ lỡ hai điều.
(19:43) Đầu tiên, hệ thống sẽ không hoạt động. Nó không giống như không có hệ thống ngân hàng cốt lõi cho một ngân hàng giao dịch nhưng nó không giống nhau trong triết lý của nó. Bạn không có điều gì khác, bạn không chứng minh bản thân trong tương lai với cách AI sắp diễn ra. Nếu bạn không có một hệ thống cốt lõi (20:00) mà mọi thứ nói đến và từ đó mọi thứ phát ra, thì trong tương lai, các hệ thống AI càng tiến tới, bạn sẽ không thu thập tất cả dữ liệu đó. Bạn không có phương tiện để móc nối, sau đó biến đổi bản thân để gặt hái những lợi ích cấp độ tiếp theo với tất cả các công nghệ. Bây giờ điều đó đang đến, một trong những điều cốt lõi thân yêu với chúng tôi, mà chúng tôi hiểu và ra lệnh triết lý và lộ trình của chúng tôi. Một trong những điều đầu tiên chúng tôi đã phát triển và triển khai là những thứ như, một BPMS không có mã (hệ thống quản lý quy trình kinh doanh) và CRM. Một số yếu tố khác của những gì chúng ta gọi là hệ thống cốt lõi. Thông qua đó, chúng tôi đã đạt được một bộ công cụ thông qua đó cả văn phòng, văn phòng giữa, văn phòng, có thể làm việc cùng nhau và có thể làm việc thông qua mọi thứ từ quy trình trên tàu của khách hàng. Các nhân viên tuân thủ nhận được lời nhắc và sau đó có thể gửi lại hoặc phê duyệt điều đó cho hệ thống. Sau đó, cho phép một người quản lý mối quan hệ cụ thể, với (21:00) Trình quản lý quan hệ cao cấp theo dõi tất cả những điều đó, tất cả các hệ thống tổng hợp tất cả các báo cáo trên các khách hàng khác nhau. Và sau đó một hệ thống kết thúc hiển thị nó cho máy khách. Đó là lý do tại sao chúng ta gọi chính mình là một hệ điều hành giàu có. Chúng tôi muốn trở nên như thế, tôi thấy bạn đang sử dụng Windows, phải không? Hoặc Mac. Một số máy Mac ở đằng kia. Mac. Nếu bạn có điều đó, bạn có thể chạy các ứng dụng khác nhau. Bất kỳ ứng dụng nào bạn kết nối đều có thể nhận được tất cả thông tin mà bạn cho phép nó nhận và làm việc trong hệ sinh thái đó. Đó là những gì muốn xây dựng một hệ sinh thái hiểu được sự giàu có đang phát triển một hệ sinh thái cho phép tương lai đó như thế nào.
. Chúng ta đã biết rằng fintech là rất nhiều KYC. Nhưng cũng có rất nhiều nhà quản lý mối quan hệ trong các trang web giàu có, điều này rất khác nhau bởi vì nếu bạn đang nhìn vào tài chính cá nhân, bạn có thể đưa ra một lập luận rằng tất cả những gì tôi phải làm là kết nối Mint.com của tôi với Bank of America. Ý tôi là, chỉ có một vài tài khoản và một khi bạn nhận được API (22:00), nó tương đối đơn giản. Nhưng khi nói đến quản lý tài sản, có rất nhiều mối quan hệ, có rất nhiều người làm việc, có nhiều KYC, vậy làm thế nào để bạn đối phó với tất cả những điều đó?
(22:09) Olzhas Zhiyenkul: Đó là một nhiệm vụ hoành tráng. Lý do chúng tôi được gọi là InvestBanQ là, bạn biết đấy, giống như bất kỳ người sáng lập nào, suy nghĩ của chúng tôi bắt đầu rất lớn. Toàn bộ điều này bắt nguồn từ đâu? Chúng ta cần giải quyết những gì? Đó là ngân hàng đầu tư. Sau đó, để xây dựng một công ty khởi nghiệp có trách nhiệm và bền vững, bắt đầu với một vấn đề cụ thể. Vấn đề cụ thể đó, các nhà quản lý tài sản đặc biệt, các nhà quản lý tài sản cỡ trung và văn phòng gia đình, tôi nghĩ, đó là một trong những điểm đau lớn nhất hiện nay. Chúng tôi đang cho phép các nhà quản lý tài sản và văn phòng gia đình trở thành nhà điều hành kỹ thuật số đầy đủ và sẵn sàng cho thế hệ nhà đầu tư tiếp theo là người bản địa kỹ thuật số và sẽ tiêu thụ sự giàu có rất khác nhau. Hành vi của họ rất khác với sự hiểu biết hiện tại về ai là nhà đầu tư. Chúng ta cần giải quyết nỗi đau ngày hôm nay nhưng cũng tạo ra lộ trình cho tương lai. . Chúng tôi có thể cung cấp một mô -đun duy nhất hoặc xem xét một vấn đề cụ thể. Nếu bạn muốn số hóa mọi thứ và bạn làm việc với nhiều người giám sát khác nhau, Bank of America, một số người sẽ cung cấp cho bạn API hoặc truy cập vào một số phương thức truy xuất dữ liệu hoặc giao dịch hỗ trợ công nghệ. Hầu hết sẽ không. Đó là thực tế của ngày hôm nay. Vì vậy, chúng tôi đã xây dựng hệ thống lưu giữ hồ sơ củng cố dữ liệu này có thể kết hợp mọi loại truy cập dữ liệu từ việc tải lên CSV để truy xuất dữ liệu qua API. Chúng tôi đã đầu tư rất nhiều thời gian và nỗ lực để xây dựng hệ thống đó. Nó cần rất nhiều bộ phận chuyển động và nhanh nhẹn trong bản dựng của nó. Đó là thực tế về cảnh quan hiện tại, giải quyết các vấn đề, chúng tôi vẫn giải quyết nó nhưng sau đó cũng có cách để liên tục phát triển với khách hàng này.
. Có một sự thúc đẩy mạnh mẽ cho sự riêng tư cũng như mối quan hệ trước của con người. Vì vậy, nó là một gói khó khăn. Làm thế nào để bạn ưu tiên các kích thước đó? Có phải là như vậy, chúng ta hãy bao gồm tất cả các loại tài sản, hay tất cả các loại dữ liệu là tất cả? Bạn nghĩ về nó như thế nào?
(24:17) Olzhas Zhiyenkul: Bắt đầu với sự đa dạng của khách hàng, cơ sở, mong muốn, nhu cầu và các lớp tài sản là điên rồ. Có một cách chúng tôi giải quyết nó bây giờ và có một cách. Chúng tôi sẽ tiếp tục giải quyết nó trong tương lai theo cách chúng tôi giải quyết bây giờ. Đầu tiên là sự linh hoạt vốn có. Chúng tôi lắng nghe khách hàng và nói, 'Đây là các mô -đun', các thành phần của Lego mà chúng tôi có. Bạn biết đấy, khách hàng của bạn tốt hơn. Có rất nhiều sự xoay quanh các nhà quản lý mối quan hệ. Chúng tôi không ở đây để thay thế chúng. Chúng tôi ở đây để trao quyền cho họ.
(24:50) Hãy nghĩ về chúng tôi không phải là AI thay thế con người. Hãy nghĩ về chúng tôi như một đồng nghiệp trong tất cả các hệ thống. CRM của chúng tôi làm việc với người quản lý mối quan hệ để giữ mọi thứ (25:00) được hợp nhất để họ luôn có thể sẵn sàng cho một cuộc họp khách hàng. Dành năm phút để làm mới tất cả mọi thứ và sẵn sàng với một đại diện cho sự giàu có của họ, và sau đó có một cuộc trò chuyện tốt hơn. Và sau đó, đó là cách thiết lập giao diện máy khách. Trường hợp sử dụng tiêu chuẩn của chúng tôi có làm việc cho bạn không? Nếu không, hãy để chúng tôi tùy chỉnh tùy thuộc vào nhu cầu và mong muốn của bạn.
(25:20) Trình tạo quy trình không hoạt động vì đây không chỉ là những khách hàng có nhu cầu khác nhau. Đó là khách hàng của khách hàng, khách hàng cuối cùng. Đó là khách hàng của chúng tôi về các nhu cầu khác nhau. Các nhà quản lý tài sản và văn phòng gia đình. Các quá trình khác nhau trong nội bộ. Vâng, họ ở bên trong, một số khung pháp lý nhất định phù hợp với Đông Nam Á. Nhưng trong các khung đó, bạn có thể làm mọi thứ rất khác nhau. Trình xây dựng quy trình của chúng tôi cho phép chúng tôi nhanh chóng sửa đổi mọi thứ để phục vụ cho các nhu cầu của khách hàng cụ thể. Và sau đó, tất nhiên, đến trí tuệ nhân tạo.
(25:52) Vì vậy, chúng tôi có hai công cụ. Công cụ đầu tiên, chúng tôi gọi nó là "Co-pilot Manager", bộ dịch vụ của chúng tôi cho AI. Và đó là hai công cụ. Một là (26:00) một đồng nghiệp cố vấn, một là một cố vấn đồng nghiệp phân tích. Đồng pilot dựa trên hồ sơ rủi ro khách hàng giúp bạn tạo danh mục đầu tư bao gồm các cổ phiếu riêng lẻ và bất động sản trái phiếu, hàng hóa ETF. Vì vậy, đó là một cái gì đó mà một nhà đầu tư giàu có có thể sử dụng. Vì nó đủ đa dạng và bao gồm, không phải, nó không nhàm chán, nó không bao gồm sáu quỹ ETF. Và thứ hai, là một nhà phân tích Copilot giúp các nhà phân tích giữ liên lạc với hành động giá gần đây trên mỗi cổ phiếu. Nó hoạt động giống như một nhà phân tích cơ sở cho một nhà phân tích cao cấp. Và tiết kiệm thời gian khổng lồ, lớn. Đó là bây giờ trong tương lai. Trong lộ trình 10 năm của chúng tôi, hãy tưởng tượng nếu bạn là người quản lý tài sản và mọi thứ bạn làm đều hoạt động thông qua một hệ thống có thông tin từ các nhà quản lý mối quan hệ và phản hồi của họ cho văn phòng giữa của bạn và phản hồi của họ cho người quản lý danh mục đầu tư của bạn, chúng tôi có thể chạy mọi thứ bắt đầu từ (27:00) Có nghiên cứu nói rằng rất nhiều nhà quản lý tài sản hoặc văn phòng gia đình trong tương lai và một số nhà quản lý tài sản thực sự lo ngại về khả năng tiếp cận tài năng. Đặc biệt là các sĩ quan gia đình, họ giống như, một số người nói rằng chúng tôi rất quan tâm. Rằng với sự gia tăng của văn phòng gia đình ở châu Á, sẽ rất khó để tìm nguồn đủ tài năng. Điều này có thể được giải quyết bằng cách cung cấp một hệ thống siêu cường số lượng tài năng bạn đã có. Một người có thể hiệu quả như 10. Hãy tưởng tượng những gì có thể làm.
.
(27:54) Olzhas Zhiyenkul: Tất nhiên, tôi có nhiều câu chuyện. Tôi đã được ban phước với những cơ hội để được (28:00) dũng cảm và đã được ban phước với những cơ hội đưa tôi ra ngoài vùng thoải mái của tôi, liên tục. Một số trong những người nhẹ nhàng và hài hước hơn mà chúng tôi đã lọt vào trận chung kết Meet The Draper Show. Đó là chương trình liên doanh hoặc rồng số một sau đó cho các công ty khởi nghiệp do Tim Draper điều hành. Và chúng tôi đã đi vào trận chung kết và thực sự có một số tin tốt xảy ra sớm. Và năm nay họ đã làm một bất ngờ cho chúng tôi. Họ bao gồm một thử thách sinh tồn trong chương trình. Ý chính của nó là họ đẩy bạn vào rất nhiều cơ hội để dũng cảm. Chúng tôi đã có khoảng 12 người trong trận chung kết. Một số đến với chính họ như tôi. Một số đi kèm với những người đồng sáng lập của họ, và sau đó có năm người đàn ông quân sự. Một số người đã có hai tour du lịch ở Iraq, hai tour du lịch ở Afghanistan, Marsoc, loại công cụ đó. Họ đã đưa ra những thách thức khác nhau như Pinball không có thiết bị, rất đau đớn, hoặc thử thách bắn động vật trực tiếp. Một trong những thách thức là họ đã cho chúng tôi một đống rác. Và họ nói, (29:00) xây dựng một chiếc thuyền rác rưởi đó và mang nó qua hồ và chúng tôi chế tạo một chiếc thuyền. Mọi người đều được bơm lên, siêu bật. Tôi là một trong những người nhỏ hơn trong đội của tôi. Ồ vậy ư? Vâng. Điều đó thật đáng ngạc nhiên bởi vì trên đầu thực tế đó là một thách thức về sức bền. Hầu hết những kẻ này, giống như một số người đồng sáng lập là tình báo hải quân Singapore. Một trong những người đồng sáng lập thực sự là A, mọi người đều khá phù hợp. Vì vậy, có hai người xây dựng nhỏ hơn? Đó là bản thân tôi và một quý ông khác. Và quý ông đó cũng là cựu quân nhân. Và họ nói, 'Được rồi, oz, bạn đi trên đỉnh. Chúng tôi cần một người để lên thuyền. ' Đó là quy tắc. Và phần còn lại có thể làm bất cứ điều gì.
(29:39) Rõ ràng, phần còn lại sẽ đẩy thuyền. Nước trong hồ bị băng lạnh. Và nó có gió và không thoải mái ở nhiều cấp độ. Họ đang cho tôi lối thoát dễ dàng. Bạn đang ở trên thuyền. Tôi sẽ là người duy nhất không ở trong hồ nước lạnh đó.
(29:53) Trong khoảng thời gian rất ngắn đó, tôi nghĩ bất cứ điều gì xảy ra nếu tôi không ở giữa tất cả các hành động (30:00), đẩy nồi, tôi sẽ hối tiếc. Bạn biết đấy, đó là một trong những nhận thức này, nó sẽ không thoải mái, nhưng nếu không, tôi sẽ cảm thấy như mình đã để mọi người thất vọng. Tôi đã không đặt một trăm phần trăm và nghĩ, 'Không, tôi sẽ cai trị.' Rất may, anh nói, yeah, chắc chắn. Nếu bạn muốn chuyển đổi, tôi rất vui khi chuyển đổi. Tôi nghĩ, cảm ơn bạn. Và tôi đã làm, và tất nhiên, tôi ngay lập tức hối hận vì tôi rất khó chịu. Nhưng cuối cùng, tôi rất vui vì tôi đã làm điều đó bởi vì nếu tôi không làm thế, tôi sẽ cảm thấy như mình đã làm gì đó sai. Vì vậy, đó là cơ hội mới nhất để dũng cảm, tôi cho rằng.
(30:32) Jeremy Au: Từ quan điểm của bạn, có đáng sợ khi làm điều này không? Bạn cảm thấy thế nào về trải nghiệm đó?
(30:37) Olzhas Zhiyenkul: Vâng, nó được ghi lại. Có một phi hành đoàn chuyên nghiệp bằng máy ảnh từ nhiều góc độ. Nó đã khiến tôi tự giác bắt đầu từ thực tế là chúng ta cởi quần áo trước khi xuống nước. Nó giống như, bụng tôi bị dính ra? Những câu hỏi ngu ngốc mà đàn ông có. Sau đó, tôi đang ở trên máy ảnh. Ý tôi là, đó là một thách thức. Chúng ta sẽ biểu diễn tốt? Thuyền có bị giữ không? Điều chính (31:00) sẽ chìm? Việc quay phim không làm cho nó dễ dàng hơn. Hãy xem, tôi không nghĩ mình là máy ảnh nhút nhát, nhưng tôi không phải là một trong những người cảm thấy siêu thoải mái trong máy ảnh, đặc biệt là trong một tình huống như vậy. Bạn biết đấy, đó là bùn, với rất nhiều rác rưởi nằm xung quanh và nó cũng gây áp lực cho bạn. Sau đó, chúng tôi đi đến đầu kia của hồ và chúng tôi phải thực hiện các cú nhảy, loại công cụ đó. Nhưng vâng, đó là những điều tôi sẽ nói ở cuối. Tôi nghĩ về khi tôi ở giữa hồ, nó đã ngừng quan trọng với tôi. Mong muốn duy nhất của tôi là chúng ta đến đầu kia của hồ và sau đó trở lại. Mệt. Máy ảnh chỉ là, tất cả những suy nghĩ đó đều không đáng kể.
(31:37) Jeremy AU: Hãy nhanh chóng bơi và bơi bên dưới. Vâng. Tôi hoàn toàn nhận được nó. Vâng, cảm ơn rất nhiều vì đã chia sẻ. Tôi rất thích kết thúc việc điều chỉnh những điều tuyệt vời. Trước hết, cảm ơn rất nhiều vì đã chia sẻ về thời thơ ấu của bạn, lớn lên ở Kazakhstan và có kinh nghiệm về những điều sụp đổ nhưng cũng có giáo dục và giáo viên giỏi để giúp bạn tiến bộ và xây dựng một tương lai ở Anh. Và hiểu được con đường của bạn từ (32:00) Vật lý hạt nhân cho tất cả các cách để tài trợ. Vì vậy, cảm ơn rất nhiều vì đã chia sẻ về điều đó.
(32:03) Olzhas Zhiyenkul: Kazakhstan của ngày hôm nay là một đất nước tuyệt vời. Tôi khuyên mọi người nên ghé thăm như một khách du lịch. Tôi có một gia đình từ Singapore đã chuyển đến Kazakhstan toàn thời gian. Có quá nhiều niềm vui để làm. Và đó là một đất nước khác, nhưng trở lại trong ngày, đó là sự thật.
(32:16) Jeremy Au: Vâng, đó là một mớ hỗn độn. Tuyệt vời! Tôi hoàn toàn đồng ý với bạn. Tôi rất vui vì mọi thứ đã được cải thiện kể từ đó đến ngày hôm nay. Cảm ơn rất nhiều vì đã chia sẻ về kinh nghiệm của chính bạn quyết định xây dựng sự giàu có. Vì vậy, tôi nghĩ rất thú vị khi nghe về lộ trình sản phẩm, cách bạn nghĩ về KYC, mối quan hệ của API giấy tờ và các giao dịch cho lộ trình sản phẩm. Cuối cùng, cảm ơn rất nhiều vì đã chia sẻ triết lý của bạn. Xây dựng một công ty, thật thú vị khi nghe về kinh nghiệm của bạn khi được xây dựng, các tổ chức tài chính, nhận ra các hệ thống trong công việc của bạn và xây dựng một cái gì đó cho chính bạn. Ngoài ra, chia sẻ kinh nghiệm của bạn về thực tế, một tầm nhìn cho chương trình người sáng lập. Thật sự rất thú vị khi nghe rằng bộ hiểu biết cá nhân đó là tốt. Trên lưu ý đó, cảm ơn bạn rất nhiều vì đã đến và chia sẻ kinh nghiệm. Cảm ơn!
(32:57) Olzhas Zhiyenkul: Cảm ơn bạn!
